В чем преимущества индексных ETF

ETF, отображающие динамику индекса, являются инструментом пассивного инвестирования.  В действительности индексные паевые инвестиционные фонды и ETF обеспечивают эффективный доступ к широкому спектру рынков - часто с меньшими затратами, чем активно управляемые фонды. 

Не у каждого инвестора есть время или опыт для изучения индивидуальных инвестиций. Возьмем, к примеру, отдельные акции. Инвестирование ETF позволяет вам владеть несколькими компаниями, не выбирая регулярно, какие из них покупать или продавать. А инвестирование в индексные фонды может быть эффективной стратегией, предлагающей следующие преимущества:

Доходность
По определению, индексные фонды стремятся просто отслеживать свои контрольные индексы до сборов и расходов. Активные фонды, с другой стороны, вполне могут стремиться к более высоким результатам, но исследования показывают, что очень немногие достигают этого с течением времени, что делает индексные фонды более эффективными.

Большинство активных менеджеров со временем не могут превзойти рыночныеиндексы. В течение 5- и 10-летних периодов, закончившихся 31 декабря 2017 года, средний активный управляющий фондом акций отставал от более широкого рынка, что представлено индексом Schwab 1000 Index®.

Диверсификация
Распределение риска - ключевой принцип инвестирования. ETF, включая индексные фонды, могут обеспечить диверсификацию портфеля. Некоторые индексные фонды предоставляют доступ к тысячам акций или почти ко всей совокупности инвестируемых акций.

Диверсификация снижает риск портфеля. Чем больше акций в портфеле, тем меньше вероятность того, что одна акция может вызвать значительное снижение стоимости портфеля.

Налоговая эффективность
Индексные ETF, как правило, имеют более низкий оборот, чем активно управляемые фонды - это означает, что они реже покупают и продают ценные бумаги - потенциально генерируя меньший прирост капитала.

Со временем доходы, потери из-за уплаты налогов, увеличиваются. В этом гипотетическом примере 100 000 долларов, вложенных в активный фонд акций, потеряли бы на 6 700 долларов больше из-за налогов за 10 лет по сравнению с индексным фондом акций.

Низкие комиссии
При активном управлении вы платите за возможность опередить компанию. В среднем активно управляемые паевые инвестиционные фонды взимают 0,67% годовых по сравнению с 0,15% для индексных фондов.

Расходы со временем снижают доходность. Есть комиссии, связанные с любыми инвестициями. Но со временем комиссионные, которые вы платите, могут действительно увеличиться, поэтому при недорогом индексном инвестировании больше ваших денег может быть вложено в рост.

Данные аналитиков крупнейшей американской финансовой компании Schwab.