Еще один НПФ пал жертвой неудачных инвестиций

Негосударственному пенсионному фонду (НПФ) «Авиаполис» грозит отзыв лицензии. Крайне неудачные вложения прошлых лет привели к значительным убыткам, в результате чего капитал фонда стал отрицательным. Его основной учредитель — Госкорпорация по ОрВД — готов внести в фонд 300 млн руб., однако Росавиация пока не разморозила эти средства.

Отраслевой НПФ «Авиаполис», учредителями которого являются ФГУП «Государственная корпорация по организации воздушного движения в РФ» (Госкорпорация по ОрВД), федеральный профсоюз авиационных диспетчеров (ФПАД), а также профсоюз авиационных работников радиолокации, радионавигации и связи (ПАРРиС), оказался на грани отзыва лицензии. Это следует из письма (“Ъ” ознакомился с ним), которое ФПАД направил в декабре прошлого года на имя премьер-министра РФ Дмитрия Медведева. Как указывает президент ФПАД Сергей Ковалев, Госкорпорация по ОрВД включила в свою программу на 2017 год докапитализацию «Авиаполиса» на 300 млн руб., однако их перевод был заморожен Федеральным агентством воздушного транспорта (Росавиация). Между тем недополучение средств от ФГУП «Госкорпорация по ОрВД», по мнению господина Ковалева, может грозить лишением лицензии фонда уже в феврале 2018 года.

По данным ЦБ, на 30 сентября 2017 года объем пенсионных резервов НПФ «Авиаполис» составлял 1,5 млрд руб. Количество участников фонда составляло около 9 тыс., из них 6,5 тыс. получали пенсию. Объем средств для обеспечения уставной деятельности на отчетную дату составлял 95 млн руб.

Необходимость в докапитализации фонда возникла из-за крайне неудачных вложений прежних лет. Так, в 2015 году фонд самостоятельно разместил пенсионные резервы на депозитах в банках «Клиентский» (230,5 млн руб.) и «Финансовый стандарт» (229 млн руб.), что составляло почти 40% от объема пенсионных резервов на начало 2015 года. Однако в июле 2015 года лишился лицензии первый банк, а через год, в июне 2016-го, была отозвана лицензия и у «Финансового стандарта». На эти суммы фонд в прошлые годы вынужден был сформировать резервы, что привело к уходу собственных средств в минус. На их формирование пошла «часть прибыли от вложений фонда, а также часть денег, которые ФГУП планировало направить на индексацию пенсий», поясняет господин Ковалев.

Свои действия по заморозке Росавиация (в конце декабря разместила на сайте пресс-релиз) объясняла ссылкой на результаты проверки фонда Банком России, проведенной в начале 2017 года. По данным агентства, в заключении по ее итогам регулятор говорит о подверженности деятельности НПФ «Авиаполис» «воздействию высоких операционных, инвестиционных, кредитных, правовых и репутационных рисков». «Такие потери могут объясняться лишь низким уровнем риск-менеджмента и высокорисковой инвестиционной политикой либо преобладанием интересов прошлого руководства НПФ над интересами клиентов или собственников»,— считает и директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин. Одной из причин сложившегося положения, по мнению Росавиации, является «отсутствие должного контроля за деятельностью НПФ» со стороны ФГУП. Также агентство указывает, что Госкорпорация по ОрВД не привела «достаточные обоснования жизнеспособности функционирования» НПФ «Авиаполис».

Вместе с тем, по словам господина Ковалева, «все предписания ЦБ после проверки были выполнены». В частности, для устранения рисков советом НПФ «Авиаполис» уже создана комиссия для оценки риска сделок и выбора управляющих компаний. Кроме того, в октябре место прежнего исполнительного директора занял выходец из финансовой группы «Будущее» Владимир Тащилин. По словам господина Тащилина, на 30 ноября имущество, предназначенное для обеспечения уставной деятельности (ИОУД), уже составляло более 58 млн руб. при нормативе в 50 млн руб. Фонд в настоящее время занимается акционированием, и его собственные средства должны быть не менее 150 млн руб. Без перечисления зарезервированных средств от ФГУП «Госкорпорация по ОрВД» сделать это будет невозможно, утверждает господин Ковалев.

По данным “Ъ”, в самый канун Нового года состоялось заседание с участием представителей Росавиации, Госкорпорации по ОрВД, ФПАД и ПАРРиС, на котором было принято решение о необходимости докапитализации фонда двумя траншами: 140 млн руб. в январе этого года и 160 млн руб. позднее — срок не оговаривался. По словам господина Ковалева, «представители Росавиации с этим согласились. Решение должно было быть принято 29 декабря, однако оно до сих пор не было официально оформлено». До совещания какие-либо комментарии преждевременны, заявляли в Росавиации в декабре, в понедельник запрос “Ъ” остался без ответа. Госкорпорация по ОрВД отказалась от комментариев. В ЦБ заявили, что не комментируют действующие фонды.